Allianz private Krankenversicherung Test & Bewertung

Der Allianz private Krankenversicherung Test zeigt sofort, dass Deutschlands größter Versicherer gute Konditionen für seine Versicherten bereit halten kann. Besonders gut fällt die Bewertung für den Tarif „AktiMed“ aus, in dem die Allianz PKV stets mit Bestnoten zu überzeugen weiß. In der aktuellen Leistungsanalyse erhält der Versicherer knapp 80 Punkte und kann auf Platz 4 aller Anbieter im Test abschneiden. Das große Plus sind die Leistungen und die Finanzstärke des größten Versicherers.
Hier können Sie die Konditionen der besten Krankenversicherungen einschließlich der aktuellen Testsieger vergleichen.

 

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Private Krankenversicherung 100 Zahnersatz

Allianz auf Rang 3 im PKV Test

Beim Deutschen Institut ergibt sich folgendes PKV Ranking im Bereich der besten Konditionen:

  • 1 Barmenia 91,7 sehr gut
  • 2 Axa 90,6 sehr gut
  • 3 Allianz 89,4 sehr gut
  • 4 Deutscher Ring 88,8 sehr gut
  • 5 Universa 85,8 sehr gut
  • 6 Debeka 85,5 sehr gut
  • 7 Gothaer 83,7 sehr gut
  • 8 LKH 78,7 gut
  • 9 DKV 78,4 gut
  • 10 Hallesche 78,3 gut
  • 11 Signal Iduna 78,1 gut
  • 12 SDK 77,0 gut

Allianz private Krankenversicherung Test Stand 2021

Zwar hat es im Jahre noch immer keinen Test gegeben, die Allianz private Krankenversicherung ist aber auch für dieses Jahr sehr gut aufgestellt. Das bestätigen auch die Untersuchungen der Institute Stiftung Warentest, Focus Money und ÖKO-Test. Laut ÖKO-Test bietet die PKV der Allianz den besten Schutz im Ausland und kann Testsieger der Untersuchung werden. Die Leistungen der Auslandskrankenversicherung umfassen unter anderem auch ein 24 Stunden Service an 365 Tagen im Jahr. Um zu erfahren, welche private Krankenkasse die beste ist, können Sie sich auch hier ein Angebot anfordern.

Testergebnisse & Bewertungen für die Start-Police

Die Allianz bietet mehrere Optionen für die Versicherten. So auch für selbstständige Existenzgründer und junge Leute. Mit der Variante AktiMed Start bietet Deutschlands größte Versicherungsgesellschaft. Im Vergleich zu den anderen Policen liegen hier die Beiträge auf einem sehr geringen Niveau. Wer eine Selbstbeteiligung in Höhe von 150 Euro im Leistungsfall vereinbart, der erhält noch günstigere Optionen im Versicherungsschutz. Der Nachteil in dieser Tarifvariante ist allerdings, dass es keine Leistungen für Zahnersatz gibt. In diesem Fall bieten sich jedoch Zahnzusatzversicherungen an, die zu gebucht werden können.

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Mehr gibt es in der Plus-Variante

Wer den Tarif AktiMed Plus wählt, der kann eine hohe Rückerstattung der Beiträge erwarten. In der Spitze zahlt die Versicherung aus München und Berlin bis zu 45 Prozent bei Leistungsfreiheit zurück. Im Vergleich zu Starter-Variante bieten sich auch Leistungen für Vorsorgeuntersuchungen von bis zu 100 Prozent. Eine feste Kostenübernahme erfolgt auch für Zahnersatz und Zahnbehandlungen. Es werden auch spezielle Beihilfetarife für Beamte und Beamtenanwärter angeboten. Nähere Informationen zu diesem Thema werden auch auf dieser Seite angeboten.

Den Top-Schutz gibt es in der Best-Police

Die Fachzeitschrift Focus Money honoriert den Leistungsumfang im Tarif „AktiMedBest90“ mit der Bewertung von gesamt „sehr gut“. Der Versicherer bietet im Tarif „AktiMedBest90“ folgende Leistungen für die Versicherten:

  • Beitragsrückgewähr beträgt 30 Prozent
  • Behandlungen werden auch für Heilpraktiker erstattet
  • Zahnersatz wird ebenso übernommen wie Zahnprophylaxe, Inlays und Implantate
  • Einbettzimmer mit Chefarztbehandlung im Krankenhaus und Vorsorgeuntersuchungen
  • Stationäre und ambulante Behandlungen im Rahmen einer privaten Versicherung

Auch in diesem Jahr kann die Allianz private Krankenversicherung hohe Leistungen für die Versicherten bieten.

Mediziner erhalten besondere Tarife

Vor allem Ärzte erhalten günstige Beiträge in einer PKV. Der Allianz private Krankenversicherung Test zeigt, dass vor allem Mediziner mit sehr guten Konditionen rechnen können. Denn knapp 25 Prozent aller Ärzte sind bei der Allianz Krankenvollversicherung versichert. Das hat seine Gründe, da nicht nur die Beiträge günstig sind, sondern auch eine hohe Beitragsrückerstattung garantiert wird. Seit Jahren fallen die Bewertungen für die spezielle Ärzteversicherung sehr gut aus. Das gilt auch für die Jahre . Im Vergleich der Ratingagentur Morgen & Morgen gibt es ebenfalls eine sehr gute Note im Vergleich.

Allianz auf Platz 18

Im NTV Ranking der besten Risikoversicherungen steht die Allianz Versicherung wieder unter den Top Anbietern

  • 1 Europa 100,0 sehr gut
  • 2 DLVAG 96,7 sehr gut
  • 3 WGV 96,3 sehr gut
  • 4 BNP Paribas Cardif 95,5 sehr gut
  • 5 Hannoversche 94,5 sehr gut
  • 6 Mylife 94,5 sehr gut

Die PKV im Basistarif 2021

Auch private Krankenversicherer müssen seit dem Jahre 2009 eine Versicherung bieten, die in Art, Umfang und Kosten einer gesetzlichen Krankenkasse entspricht. Das wird gesetzliche vorgeschrieben. An die Leistungen einer privaten Krankenversicherung erinnert der Basistarif jedoch nicht. Der Vorteil, den diese Variante zu bieten hat, ist jedoch selbst bestimmbare Selbstbeteiligung. Ansonsten werden auch die Behandlungen übernommen, die in einer GKV auch erstattet werden. Weitere Informationen über die aktuellen Testsieger der Stiftung Warentest, was andere Kunden geschrieben haben, zur Beitragsrückerstattung, über die Kosten, zur Behandlung für privat Versicherte sowie die Tarifen für Beamte und Beamtenanwärter gelangen Sie auch auf diesem Beitrag.

Private Krankenversicherung Tarif im Vergleich zur gesetzlichen Krankenkasse

Private Versicherungen in Deutschland, die eine Krankenvollversicherung zu bieten haben, können in der Regel ein höheres Leistungsspektrum zur Verfügung stellen als im Vergleich dazu eine gesetzliche Krankenkasse. Der PKV-Tarif der Allianz bietet folgende Mindestleistungen, die eine GKV nicht zu bieten hat:

  • Mindestens Anspruch auf ein Zweibettzimmer im Krankenhaus
  • Beitragsrückerstattung von 30 Prozent und besserer Service für die Versicherten
  • Regelmäßig ein Top-Platz unter den besten Krankenkassen in Deutschland
  • Der Versicherungsschutz erstreckt sich auch im Ausland
  • Ein weiteres Pro für die Zuzahlungsbefreiung, Versicherte erhalten auch Hilfsmittel erstattet
  • Zahnersatz wird vom Anbieter mit bis zu 85 Prozent getragen

Aktuelles Testergebnis & Kurzbewertung

Das Deutsche Institut für Servicequalität untersucht die Angebote im Bereich der privaten Krankenversicherung. Die Allianz kann mit ihrer PKV den insgesamt 4. Platz erzielen, zudem wurden Service und Finanzstärke positiv bewertet. Der Anbieter aus München erhält 79,2 von 100 möglichen Punkten. Damit bietet der Versicherer nicht nur eine sehr gute Servicequalität, sondern hat auch einen hohen Kundenservice im Angebot. Mehr dazu auch hier erhältlich.

Tipp: Für Beamte und Ärzte gibt es Sonderkonditionen.

Tarif und Reisedauer

Hinsichtlich der privaten Krankenversicherung der Allianz im Ausland unterscheiden sich die Tarife jedoch vor allem in der maximalen Reisedauer, die möglich ist. Diese liegt zwischen 2 und 12 Monaten. Übernommen werden Behandlungen beim Arzt, im Krankenhaus sowie zahnärztliche Behandlungen und selbstverständlich der Rücktransport im Krankheitsfall. Selbst die Übernahme der Kosten für Heilkuren ist möglich.

Unterschiedliche Formen der Auslandskrankenversicherung

Grundsätzlich müssen mehrere Formen der Krankenversicherung bei Auslandsaufenthalten unterschieden werden:
Gesetzlich Versicherte haben Anspruch auf Kostenübernahme medizinisch notweniger Leistungen in der EU und einigen weiteren Partnerländern. Privatversicherte sind meist auch im außereuropäischen Ausland versichert. Der Versicherungsschutz unterliegt aber je nach Vertrag bestimmten zeitlichen Beschränkungen. Zudem gibt es eine spezielle Reisekrankenversicherung, die jeder (egal ob in der GKV oder PKV versichert) zusätzlich abschließen kann.

Für Privatpatienten ist der Schutz inklusive

Als privater Versicherer bietet die Allianz sowohl die Krankenversicherung fürs Ausland sowohl als Zusatzversicherung als auch als Inklusiv-Leistung für ihre Kunden an. Die Tarife Aktimed Best sowie Aktimed Plus enthalten zum Beispiel 12 bzw. 6 Monate weltweiten Versicherungsschutz.  Auch der Rücktransport – inklusive Begleitperson – ist mitversichert. Eine Zusatzpolice wird hier also nur in Ausnahmefällen notwendig sein.

Zusatzversicherung ist schon ab 10 Euro zu haben

Unter dem Namen Elvia werden von der Allianz zudem Auslandskrankenversicherungen für jedermann angeboten. Hier kann zwischen Versicherungen für eine Reise oder für ein ganzes Jahr (mit einer maximalen Dauer je Reise) gewählt werden. Die Tarife sind schon ab 9 Euro pro Reise bzw. 15 Euro pro Jahr zu haben. Allerdings: Der Selbstbehalt beträgt 100 Euro je Versicherungsfall. Wer eine volle Übernahme der Kosten wünscht, zahlt entsprechend mehr.

Tipp: Die private Zusatzkrankenversicherung für das Ausland ist sowohl für Privat- als auch für Geschäftsreisen gültig und kann auch noch am Tag der Abreise selbst abgeschlossen werden.

Stiftung Warentest vergibt sehr gute Testnoten

In der Ausgabe  hat Finanztest (die Experten für Finanzen und Versicherungen der Stiftung Warentest) die Krankenversicherungen für das Ausland einem Vergleich unterzogen. Der Test, bei dem 40 Policen genau unter die Lupe genommen wurden, fällt erfreulicherweise äußerst positiv aus: 14 Angebote bekommen die Bestnote sehr gut. So bekommen auch die Versicherer Neckermann, Hanse Merkur (in Kooperation mit der DAK), Ergo Direkt sowie Universa eine Bewertung, die sogar besser als 1,0 ist.

Finanztest kürt die Allianz zum Testsieger

Klarer Testsieger ist allerdings die Allianz. Zwar ist sie nicht ganz so günstig wie manch anderer Anbieter: Die Kosten für eine Reisekrankenversicherung belaufen sich im Durchschnitt auf 10-12 Euro, Allianz-Kunden zahlen etwas mehr. Die Experten überzeugt jedoch das besonders umfangreiche Leistungsspektrum des Versicherungsunternehmens. Die Münchener bieten nämlich Leistungen, die zum Teil über den Branchenstandard hinausgehen.

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Überblick – Welche Kosten erstattet werden

  • Erstattung von Arzt- und Krankenhauskosten bei akuter Krankheit oder Unfall
  • Zahnbehandlung im Fall von akuten Schmerzen
  • Kranken-Rücktransport
  • Überführung im Todesfall

Kostenlose Hotline

Zudem wird eine kostenlose Hotline angeboten, an die sich der Versicherungsnehmer im Ernstfall wenden kann. Dieser Service steht 24 Stunden am Tag zur Verfügung: Die Mitarbeiter helfen mit der Organisation des Transportes, der Vermittlung von Dolmetschern und rechnen direkt mit dem Arzt bzw. Krankenhaus ab. Auch aus dem Ausland ist die Nummer natürlich erreichbar.

Hotline: 0 08 00.11 22 33 44

 

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Rating-Agenturen bescheinigen hohe finanzielle Stabilität

Wie das Beispiel der Allianz zeigt, kommt auch ein und derselbe Anbieter je nach Schwerpunkt auf verschiedene Ergebnisse. Sehr gute Bewertungen bekommt die Allianz für ihre finanzielle Stabilität, für ein Versicherer ein besonders wichtiges Kriterium. Im Rating durch die Agenturen Standard & Poor’s, Fitch sowie Morgen&Morgen kann sich der Konzern aus München regelmäßig über Bestnoten freuen.

Kontaktdaten:

Allianz SE Deutschland

Königinstraße 28
D-80802 München
Telefonnummer: 0049.89.3800-0
Faxnummer: 0049.89.3800-3425
E-Mail Sammelpostfach: info@allianz.de